副業の税金はいくら?計算方法から確定申告方法を解説

副業で税金がいくらかかるか分からずに悩んでいませんか?

本記事で計算方法から確定申告の方法を解説します。

今回の記事はこんな悩みをもったあなた向けの記事
悩み
副業に興味あるけど税金はどうなるの...
悩み
税金の計算方法や確定申告の方法がわからない...

この記事では上記のような悩みを持つあなた向けに、次のことが書いてあります。

本記事の内容
  • 副業で税金はいくらかかるのか
  • 確定申告の方法
  • 副業がバレない納税方法

この記事を最後までの読み進めることで、「副業で税金がいくらかかるのか」について理解が進みます!

この記事の信頼性
この記事を書いている僕の経歴は以下のとおり。

  • アフィリエイター歴7年
  • 広告代理店で広告運用がメイン

現在は本業と並行してブログ・SNSでアフィリエイトで稼ぐための情報を発信しています。

僕の副業実績の一部は以下のとおり。

それでは早速見ていきましょう!

副業税金は所得税と住民税の2種類がある

副業税金は所得税と住民税の2種類がある

副業で収入を得ると税金がかかります。

副業税金には大きく分けて...

「所得税」と「住民税」の2種類があります。

所得税の確定申告を行うと、確定申告内容にもとづいて地方自治体が住民税を計算します。

あなたが副業を行った場合に必要になる行動は「所得税の確定申告」ということになります。

毎年1月1日~12月31日までに得た収入(副業売上)を、翌年3月15日までに税務署に確定申告をし、

同じく3月15日までに所得税の納税を行う必要があります。

副業税金はいくら?所得税の計算方法3つのSTEP

副業税金はいくら?所得税の計算方法3つのSTEP

副業税金はいくらかかるのか。

大きく問題になってくる「所得税」の計算方法を3つのSTEPで解説します。

副業税金の計算方法STEP①|所得ごとに所得金額を計算

副業税金計算方法STEP①は...

所得ごとに所得金額を計算

所得には以下4つの種類があります。

  1. 給与所得
  2. 事業所得
  3. 不動産所得
  4. 雑所得

それぞれ計算が異なり、あなたの行う副業がどれに該当するかを見極める必要があります。

所得の計算方法を一つひとつ見ていきましょう。

所得金額を計算|給与所得

給与所得とは...

勤務先から受ける給料、賞与などの所得をいいます。

計算方法は以下のとおり。

給与所得の金額 = 収入金額(源泉徴収される前の金額) - 給与所得控除額

所得金額を計算|事業所得

事業所得とは...

農業、漁業、製造業、卸売業、小売業、サービス業その他の事業を営んでいる人のその事業から生ずる所得をいいます。

計算方法は以下のとおり。

事業所得金額 = 売上 - 経費 - 青色申告特別控除(10万円又は65万円)

所得金額を計算|不動産所得

不動産所得とは...

  • 土地や建物などの不動産の貸付け
  • 地上権など不動産の上に存する権利の設定及び貸付け
  • 船舶や航空機の貸付け

から生じる所得をいいます。

計算方法は以下のとおり。

不動産所得金額 = 売上 - 経費 - 青色申告特別控除(10万円又は65万円)

所得金額を計算|雑所得

雑所得とは...

他の所得のいずれにも当たらない所得をいいます。

計算方法は以下のとおり。

雑所得金額 = 売上 - 経費

副業税金の計算方法STEP②|それぞれの所得金額を合算

副業税金の計算方法STEP②は...

それぞれの所得金額を合算

STEP①で求めたそれぞれの所得金額を、合算し、所得金額の合計を求めます。

マイナスが出た場合は他の所得と通算することができますが...

雑所得でマイナスが出た場合は、他の所得と通算することができないので注意が必要です。

副業税金の計算方法STEP③|所得合計に所得税率をかける

副業税金の計算方法STEP③は...

所得合計に所得税率をかける

所得額によって税率は異なり、所得額が大きいほど税率も大きくなります。

以下の表をご覧ください。

所得の合計金額所得税率
195万円以下5.0%
195万円 ~ 330万円以下10%
330万円 ~ 695万円以下20%
695万円 ~ 900万円以下23%
900万円 ~ 1,800万円以下33%
1,800万円 ~ 4,000万円以下40%
4,000万円 ~45%

所得が4,000万円を超えると、なんと半分以上も税金がかかることになります。

副業が上手くいったと驚いたのもつかの間...

税金で困る人も多数存在するため、所得合計金額は、定期的に計算しておくことをおすすめします。

副業税金は【freee(フリー)】で無料計算ができます!

副業税金(所得税)の計算は慣れないと、非常に手間がかかります。

しかし、この手間を簡単に済ます方法が存在します。

その方法が...

確定申告ソフト【freee(フリー)】が無料で提供する「副業の税額診断システム」です。

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副業税金がわかったら確定申告をしよう【所得20万円以上は必須】

副業税金がわかったら確定申告

副業税金がわかったら、次は確定申告について学んでいきましょう。

一般的には副業で20万円以上の所得がある人は、確定申告を行う必要があります。

副業税金ノウハウ|確定申告とは?

確定申告とはそもそも何かを説明します。

確定申告とは...

毎年1月1日から12月31日までの1年間の所得にかかる税金額を計算し、

申告期限までに税務署に確定申告書や必要書類を提出して、申告・納税する手続きのこと

適正な税金を納付するために、その金額を「確定」して「申告」する制度が、確定申告なのです。

所得税の確定申告をした場合は、その情報にもとづいて地方自治体が住民税を計算するので、

一般的に言われる確定申告とは「所得税の確定申告」のことを意味しています。

副業税金ノウハウ|確定申告が必要な人は?

確定申告が必要な人は...

所得を得ている、すべての人

※会社員や公務員などのいわゆる給与所得者は、年末調整を会社の経理担当が引き受けてくれており、確定申告が不要

会社員や公務員以外で、確定申告が必要なケースが以下のとおり。

  1. 自営業者やフリーランスなどの個人事業主
  2. 公的年金を受け取っている人
  3. 不動産収入や株取引等での所得がある人
  4. 複数の会社から給与を受けている人
  5. 給与の年間収入金額が2,000万円を超える人
  6. 給与以外の副収入の所得合計額が20万円を超える人
  7. 源泉徴収されていない外国企業から受け取った退職金がある人

本記事を見にきているあなたは、上記の「6」を狙っていることになるかと思います。

副業を行うのであれば、所得合計が20万円を超える場合に、確定申告を行いましょう。

副業税金ノウハウ|確定申告を簡単に済ませる方法は?

確定申告は慣れないと非常に手間がかかる作業です。

面倒臭さ故(ゆえ)に確定申告をサボってしまい、脱税を判断されてしまう人も少なくありません。

しかし、この確定申告を簡単に済ませるウェブサービスが存在します。

そのサービスが...

会計freee(フリー)】です。

freee(フリー)を使うことで、驚くほど速く、簡単に確定申告を行うことが可能です。

スマホアプリも存在し、スマホひとつで確定申告を済ませることもでき、非常におすすめです。

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更に、簡単に確定申告を済ませる方法があります。

それは...

経費の支払いをクレジットカードにまとめることです。

決済をクレジットカードにまとめることで、支払い(経費)履歴を簡単に管理することもできます。

クレジットカードはポイント還元率の高い楽天カードを使うのが一般的になってきています。

副業をバレたくないサラリーマンのための税金の納税方法を解説

副業をバレたくないサラリーマンのための税金の納税方法を解説

サラリーマンを続けながら副業を行っていることが、バレてしまうケースは以下の2つ。

  • 住民税
  • 同僚からの口コミ

「同僚からの口コミ」はあなたの努力次第ですが、問題なのは「住民税」です。

住民税からバレる理由は...

住民税が副業分も上乗せして会社に知らされてしまうから

しかし副業で得た収入については、給与から天引きにせず、

あなた自身が直接納付(普通徴収)することで、会社にバレることが防ぐことができます。

副業税金まとめ【正しい知識で確定申告を】

副業税金まとめ

納税は国民の義務であることからも、副業と税金は切っても切れない関係性です。

僕が副業を始めたばかりの頃には、インターネット上で使える会計ソフトの存在も少なく、調べるのに非常に時間がかかりました。

いまでは上場会社が運営する「freee(フリー)」など、お金に関する手間を削減するツールが現れたことで、副業に集中することができています。

ある程度副業で稼げることを見えてきたら、会計ツールfreeeの導入も検討し、より副業に集中する環境を作っていきましょう。

ムダな時間を最大限なくすことが、副業で成功するコツです。

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